تخطى إلى المحتوى
  • AMINA Bank AG
    i
    بنك أمينا هو بنك سويسري، يرحب بالعملاء من جميع أنحاء العالم، وله فرع خاضع لرقابة سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي.
  • English
  • German
  • Arabic checkmark
  • AMINA UK
    i
    AMINA UK: products and services for UK residents
  • English
  • AMINA Hong Kong
    i
    AMINA Hong Kong: Local entity with region-specific products and services
  • English
  • Chinese
  • AMINA EU
    i
    AMINA (Austria) AG (“AMINA EU”) is a MiCAR regulated provider of crypto asset services
  • English

الاستثمار في القروض المُدارة (MLI)

حقق عوائد على السيولة النقدية غير المستغلة لدى شركتك من خلال الاستثمار بها مع AMINA. يستخدم AMINA رأس المال هذا لتقديم القروض إلى عملائها الحاليين، بما يتيح للمستثمرين تحقيق عوائد تصل إلى 4% سنويًا بالفرنك السويسري (CHF)، وما يصل إلى 6% سنويًا باليورو (EUR)، وما يصل إلى 7% سنويًا بالدولار الأمريكي (USD).

بصفتك مستثمرًا، فإنك لا تشارك في عملية الإقراض بنفسك. يدير AMINA كل جوانب القرض الممنوح للمقترض، بما في ذلك التحقق من المقترض، ومراقبة قيمة الضمانات، وسداد القرض نفسه.

ابدأ الآن تحدث إلى أحد الخبراء

ما هو الاستثمار في القروض المُدارة؟

يتيح لك الاستثمار في القروض المُدارة (MLI) تحقيق عوائد على السيولة النقدية غير المستغلة من خلال الاستثمار مع AMINA.

يستخدم AMINA رأس المال هذا لتقديم قروض إلى عملاء AMINA الحاليين. بصفتك مستثمرًا، فإنك لا تشارك في عملية الإقراض بنفسك. بل يتولى AMINA هيكلة القروض وإدارتها ومراقبتها طوال دورة حياتها.

تُقدَّم القروض إلى عملاء AMINA الحاليين، ويتعين على المقترض تقديم ضمانات إلى AMINA تتجاوز قيمتها مبلغ القرض، وذلك لحماية AMINA من مخاطر تعثر المقترض عن السداد.

قد تتكون الضمانات من أصول تقليدية، أو أصول رقمية، أو مزيج من كليهما.

عوائد تصل إلى 4% سنويًا بالفرنك السويسري (CHF)، وما يصل إلى 6% سنويًا باليورو (EUR)، وما يصل إلى 7% سنويًا بالدولار الأمريكي (USD)

مدة الاستثمار من شهر إلى 6 أشهر

الحد الأدنى للاستثمار 200 ألف فرنك سويسري (أو ما يعادله باليورو/الدولار الأمريكي)

القروض مضمونة بأصول تبلغ قيمتها أكثر من مبلغ القرض

استلام دفعات الفائدة ربع سنويًا

يتولى AMINA إدارة القروض ومراقبتها طوال مدة الاستثمار

كيف تعمل الخدمة

  1. الخطوة الأولى: يتولى AMINA هيكلة الفرصة الاستثمارية 

    يحدد AMINA المقترضين المؤهلين، ويقيّم جدارتهم الائتمانية، ويحدد شروط القرض، ويتأكد من تقديم ضمانات كافية لصالحه قبل إصدار القرض.

  2. الخطوة الثانية: تقوم شركتك بتخصيص رأس المال

    تختار شركتك المبلغ الذي ترغب في استثماره (بحد أدنى قدره 200 ألف فرنك سويسري/دولار أمريكي) ثم تحوّل الأموال إلى AMINA. تتلقى شركتك تأكيدًا يتضمن الشروط الأساسية للاستثمار.

  3. الخطوة الثالثة: يتولى AMINA إدارة القرض

    يعمل AMINA بصفته الجهة المُقرضة ومدير الضمانات، ويراقب باستمرار مستويات الضمانات، والتزامات المقترض، والوضع العام للقرض.

  4. الخطوة الرابعة: تتلقى شركتك العوائد

    تتلقى شركتك دفعات الفائدة ربع سنويًا. ويُعاد رأس المال المستثمر عند سداد القرض إلى AMINA، وفقًا للشروط المتفق عليها.

العوائد الاسترشادية

العملة العائد السنوي الاسترشادي*
الدولار الأمريكي (USD) يصل إلى 7% سنوياً.
الفرنك السويسري (CHF) يصل إلى 4% سنوياً.
اليورو (EUR) يصل إلى 6% سنوياً.

ساري اعتبارًا من [1 مايو 2026]

*العوائد استرشادية وقابلة للتغيير. تعتمد العوائد الفعلية على ظروف السوق، والعوامل الخاصة بكل قرض، وتكوين الضمانات، ومدة الاستثمار.

لماذا تختار الاستثمار في القروض المُدارة

توظيف السيولة الفائضة

إمكانية تحقيق عوائد أعلى على السيولة الفائضة مقارنةً بالاحتفاظ بها نقدًا، مع تولي AMINA ترتيب فرص الإقراض المضمونة بالضمانات وإدارتها.
التزام قصير الأجل

مع شروط استثمار نموذجية تتراوح من 1 إلى 6 أشهر، يمكن للشركات توظيف السيولة الفائضة دون التزامات رأسمالية طويلة الأجل.
نهج لإدارة المخاطر

لا يقدم AMINA القروض إلا للعملاء الحاليين، ويشترط ضمانات تتجاوز قيمتها مبلغ القرض. قد تتكون الضمانات من أصول تقليدية، أو أصول رقمية، أو مزيج من كليهما.
البساطة التشغيلية

يتولى AMINA إدارة دورة حياة القرض بأكملها، بما في ذلك تقييم المقترض، ومراقبة الضمانات، والإدارة، وتحصيل الفوائد، وإدارة السداد.

الأسئلة 
الشائعة

المقترض هو أحد عملاء AMINA الحاليين، وقد خضع للتقييم من جانب AMINA، ويقدم إلى AMINA ضمانات تتجاوز قيمتها المبلغ المقترض.

لا. يعمل AMINA بصفته الجهة المُقرِضة، ويتولى إدارة العلاقة مع المقترض. تحصل الشركات على تعرض استثماري من خلال هيكل الاستثمار في القروض المُدارة.

تُدفع الفائدة ربع سنويًا.

يبلغ الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار 200 ألف فرنك سويسري (أو ما يعادله باليورو/الدولار الأمريكي)، وفقًا لتفضيلات العميل.

قد يتوفر الاستثمار في القروض المُدارة (MLI) بمجموعة من العملات. ويعتمد التوفر على فرص الإقراض الأساسية والطلب من المقترضين على كل عملة. وقد تُتاح عملات أخرى من وقت إلى آخر. يُرجى التواصل مع مدير علاقاتك المصرفية لمعرفة العملات المتاحة حاليًا والحصول على مزيد من التفاصيل.

قد تشمل الضمانات أصولًا مالية تقليدية، أو أصولًا رقمية، أو مزيجًا من كليهما، ويجب أن تتجاوز قيمتها المبلغ المقترض.

هل أنت مستعد لتوظيف السيولة النقدية غير المستغلة لشركتك؟

حقّق عوائد تنافسية على السيولة النقدية الفائضة، بينما تتولى AMINA إدارة عملية الإقراض بدءًا من إبرام القرض وحتى السداد.

ابدأ الآن
هل أنت مستعد لتوظيف السيولة النقدية غير المستغلة لشركتك؟

Notice for UK visitors

AMINA Bank AG (AMINA) is a Swiss bank, authorised and regulated by the Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). AMINA’s products and services are only licenced in Switzerland. They are not registered or approved outside of Switzerland. Your IP address indicates that you are attempting to access AMINA’s website from the UK. If you want to explore AMINA’s products and services that are available in the UK, you can do so by accessing AMINA’s UK specific website.

Please click “Continue” to do this. If you don’t want to continue to the UK version of AMINA’s website, please click on “Back”.

Continue