المدفوعات

تُعد المدفوعات محركًا أساسيًا للخزانة والعمليات التشغيلية والنمو.

يجمع بنك AMINA بين البنية التحتية المصرفية الخاضعة للتنظيم السويسري وطرق الدفع العالمية والخبرة في مجال العملات المشفرة، مما يمكّن الشركات والمؤسسات المالية من نقل العملات النقدية التقليدية والمستقرة والعملات المشفرة بأمان وعلى نطاق واسع.

مع دعم 19 عملة نقدية تقليدية، بما في ذلك الفرنك السويسري (CHF)، واليورو (EUR)، والدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والدرهم الإماراتي (AED)، ودولار هونج كونج (HKD)، نتيح تنفيذ مختلف العمليات بدءًا من المدفوعات المحلية بالفرنك السويسري وصولًا إلى التحويلات العابرة للحدود ذات الأحجام الكبيرة وتدفقات التحويل بين العملات التقليدية والعملات المشفرة، وذلك كله ضمن منصة مصرفية واحدة خاضعة للتنظيم، ومصممة خصيصًا لنماذج الأعمال الحديثة المدمجة مع الأصول الرقمية.

مع AMINA، ستحصل على

المدفوعات المحلية بالفرنك السويسري (CHF) عبر نظام المقاصة السويسري (SIC).

مدفوعات اليورو (EUR) عبر النظام الأوروبي الموحد (SEPA).

المدفوعات الدولية

تدفقات سلسة بين العملات النقدية التقليدية ووالعملات المستقرة والعملات المشفرة

واجهة برمجة التطبيقات (API) وأتمتة مجمّعة لدعم التوسع والنمو على نطاق واسع.

الامتثال وإعداد التقارير على المستوى المؤسسي

بنك يدرك طبيعة الأعمال التي تعتمد على الأصول الرقمية

التقديم

مدعوم من شبكات الدفع العالمية الرائدة

الفئة	نطاق التغطية
المدفوعات المحلية	نظام المقاصة السويسري (SIC) ونظام المقاصة السويسري للمدفوعات الفورية (SIC) بالفرنك السويسري (CHF) يتيحان استلام مدفوعات محلية بالفرنك السويسري بشكل فوري وآمن، في الوقت الفعلي، وذلك لاستخدامها في عمليات التسوية داخل الدولة وإدارة الخزينة. دعم المدفوعات الصادرة قريبًا.
مدفوعات أوروبية عبر النظام الأوروبي الموحد لليورو	(SEPA) منخفضة التكلفة وموثوقة في جميع أنحاء أوروبا، وهي مثالية للمدفوعات المتكررة، والتدفقات المالية للموردين، وعمليات الخزانة ذات الحجم الكبير. يجب أن يكون البنك المستلم مُفعّلًا ضمن نظام (SEPA).
المدفوعات الدولية عبر نظام	(SWIFT) العالمي مدفوعات دولية متعددة العملات، تُستخدم لتسوية مدفوعات الموردين، والتحويلات بين الشركات، وإدارة الخزينة عبر الحدود.ACH و Fedwire مدفوعات محلية سلسة داخل الولايات المتحدة عبر شركائنا نظام (ACH) غرفة المقاصة الآلية و نظام (Fedwire) للتحويلات الفورية.
العملات النقدية التقليدية	دعم 19 عملة، بما في ذلك الفرنك السويسري (CHF)، واليورو (EUR)، والدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والدرهم الإماراتي (AED)، ودولار هونج كونج (HKD)، مما يتيح عمليات خزينة مرنة ومتعددة الولايات القضائية.
العملات المستقرة	USDC، RLUSD، USDT، USDG، EURC، PYUSD (قريبًا)
العملات المشفرة	ستتوفر قريبًا

المدفوعات

تدفقات المدفوعات بالعملات النقدية التقليدية والأصول الرقمية

يعمل بنك AMINA على ربط الخدمات المصرفية التقليدية بعالم Web3.

نُمكّن الشركات الخاضعة للتنظيم من إدارة تدفقات العملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة ضمن علاقة مصرفية واحدة، مما يقلل من التعقيد والاحتكاك بين الأنظمة المالية المختلفة.

- تدفقات المدفوعات بالعملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة.
- دعم مصرفي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ومقدمي خدمات العملات المشفرة (CASPs)، ومنصات التداول، وجهات الحفظ.
- تدفقات الدولار الأمريكي عبر شركاء مصرفيين موثوقين في الولايات المتحدة.
- إمكانيات الدفع بالعملة المستقرة

بالنسبة للشركات العاملة في مجال Web3، يُعد بنك AMINA الشريك المثالي، حيث يجمع بين الخدمات المصرفية الخاضعة للتنظيم والخبرة المتخصصة في الأصول المشفرة.

قناة الوصول	الوصف	الخدمات الرئيسية
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول	واجهة مصرفية آمنة وحديثة لإدارة المدفوعات والحسابات	بدء عملية الدفع والموافقات المدفوعات المجمّعة عرض الأرصدة والمعاملات في الوقت الفعلي كشوف الحساب بصيغة PDF و Excel وصول بصلاحيات تعتمد على الأساس الوظيفي وسجلات تدقيق
عبر واجهات برمجة التطبيقات المصرفية	تكامل مباشر وآمن مع النظام المصرفي الداخلي لبنك AMINA	بدء عملية الدفع آليًا تتبع حالة المدفوعات ومطابقتها وتسويتها أرصدة الحسابات وبيانات المعاملات دعم عمليات الدفع بالفرنك السويسري (CHF) واليورو (EUR) عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)
، مع إمكانية تحميل المدفوعات المجمّعة باستخدام معيار (ISO 20022)	تنفيذ المدفوعات المجمّعة دفعة واحدة، مما يقلل الجهد اليدوي ويسرّع سير عمليات الدفع.	ملفات مدفوعات مُهيكلة وفق معيار ISO 20022 (pain.001) التوافق مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) معالجة المدفوعات الجماعية بشكل متسق ومتوافق مع المعايير التنظيمية

المدفوعات

التقارير والمطابقة

صُممت من أجل التحكم والكفاءة

يوفر بنك AMINA تقارير متوافقة مع كل قناة دفع، مما يمنح فرق الشؤون المالية الوضوح والتحكم والاستعداد للتدقيق والمراجعة.

تقارير (CAMT) لبيانات كشف الحساب وتسوية ومطابقة المعاملات
إمكانية الاطلاع في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تقارير (CSV) للمعاملات بالعملات النقدية التقليدية والأصول الرقمية.
تقارير قائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API) لدعم سير العمل المؤتمت.
تقارير SWIFT (MT 940) للعملاء المؤهلين

يتيح ذلك تسوية أسرع، ورؤية أفضل لعمليات الخزينة، وتعزيزًا أقوى للضوابط الداخلية.

التقديم

المدفوعات

المرونة التشغيلية والامتثال التنظيمي

تُقدَّم خدمات المدفوعات من بنك AMINA ضمن بيئة تشغيل خاضعة للتنظيم السويسري وبما يتماشى مع المعايير الدولية، وهي مصممة لدعم تنفيذ مدفوعات آمن ومتوافق مع القوانين وموثوق.

معالجة المدفوعات والتحقق منها بشكل خاضع للرقابة
عمليات معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وعمليات المراقبة المتوافقة مع المتطلبات التنظيمية
إجراءات تحقيق ودعم مُحددة وواضحة
تنفيذ متسق عبر أنظمة المدفوعات المحلية والدولية

بالنسبة للشركات العاملة في Web3، يتيح نهجنا القائم على الامتثال أولًا وصولًا مصرفيًا مستدامًا، حتى في البيئات التنظيمية المعقدة.

من المستهدف بهذه الخدمة

تم تصميم بنية المدفوعات لدى AMINA لتلبية احتياجات:

البنوك والمؤسسات المالية

مقدمو خدمات الدفع (مؤسسات الأموال الرقمية (EMIs)، ومقدمو خدمات الدفع (PSPs)، وشركات خدمات تحويل الأموال (MSBs)، ومؤسسات الدفع (MPIs) )

الشركات

شركات الوساطة المالية

مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) / مزودي خدمات الحفظ الرقمي (CASP) ومنصات تداول الأصول الرقمية

شركات التكنولوجيا المالية

ابدأ في إدارة أموالك بطريقة أكثر ذكاءً

موثوق. آمن. مصمم للشركات المحلية والعالمية التي تعمل عبر العملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة.

التقديم

Notice for UK visitors

AMINA Bank AG (AMINA) is a Swiss bank, authorised and regulated by the Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). AMINA’s products and services are only licenced in Switzerland. They are not registered or approved outside of Switzerland. Your IP address indicates that you are attempting to access AMINA’s website from the UK. If you want to explore AMINA’s products and services that are available in the UK, you can do so by accessing AMINA’s UK specific website.

Please click “Continue” to do this. If you don’t want to continue to the UK version of AMINA’s website, please click on “Back”.

Continue

مدفوعات AMINA

تُعد المدفوعات محركًا أساسيًا للخزانة والعمليات التشغيلية والنمو.

مع AMINA، ستحصل على

مدعوم من شبكات الدفع العالمية الرائدة

تدفقات المدفوعات بالعملات النقدية التقليدية والأصول الرقمية

التقارير والمطابقة

المرونة التشغيلية والامتثال التنظيمي

من المستهدف بهذه الخدمة

ابدأ في إدارة أموالك بطريقة أكثر ذكاءً

Notice for UK visitors

القيود المفروضة على الخدمات العابرة للحدود