المدفوعات

مدفوعات AMINA

انقل الأموال بسرعة أكبر محليًا وعالميًا، سواء كانت عملات نقدية تقليدية أو عملات مستقرة أو عملات مشفرة، باستخدام بنية تحتية مصرفية خاضعة للرقابة السويسرية‑ ومصممة خصيصًا للشركات العصرية.

ابدأ الآن

المدفوعات

تُعد المدفوعات محركًا أساسيًا للخزانة والعمليات التشغيلية والنمو.

يجمع بنك AMINA بين البنية التحتية المصرفية الخاضعة للتنظيم السويسري وطرق الدفع العالمية والخبرة في مجال العملات المشفرة، مما يمكّن الشركات والمؤسسات المالية من نقل العملات النقدية التقليدية والمستقرة والعملات المشفرة بأمان وعلى نطاق واسع.

مع دعم 19 عملة نقدية تقليدية، بما في ذلك الفرنك السويسري (CHF)، واليورو (EUR)، والدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والدرهم الإماراتي (AED)، ودولار هونج كونج (HKD)، نتيح تنفيذ مختلف العمليات بدءًا من المدفوعات المحلية بالفرنك السويسري وصولًا إلى التحويلات العابرة للحدود ذات الأحجام الكبيرة وتدفقات التحويل بين العملات التقليدية والعملات المشفرة، وذلك كله ضمن منصة مصرفية واحدة خاضعة للتنظيم، ومصممة خصيصًا لنماذج الأعمال الحديثة المدمجة مع الأصول الرقمية.

مع AMINA، ستحصل على

المدفوعات المحلية بالفرنك السويسري (CHF) عبر نظام المقاصة السويسري (SIC).

مدفوعات اليورو (EUR) عبر النظام الأوروبي الموحد (SEPA).

المدفوعات الدولية

تدفقات سلسة بين العملات النقدية التقليدية ووالعملات المستقرة والعملات المشفرة

واجهة برمجة التطبيقات (API) وأتمتة مجمّعة لدعم التوسع والنمو على نطاق واسع.

الامتثال وإعداد التقارير على المستوى المؤسسي

بنك يدرك طبيعة الأعمال التي تعتمد على الأصول الرقمية

ابدأ الآن

مدعوم من شبكات الدفع العالمية الرائدة

الفئة	نطاق التغطية
المدفوعات المحلية	نظام المقاصة السويسري (SIC) ونظام المقاصة السويسري للمدفوعات الفورية (SIC) بالفرنك السويسري (CHF) يتيحان استلام مدفوعات محلية بالفرنك السويسري بشكل فوري وآمن، في الوقت الفعلي، وذلك لاستخدامها في عمليات التسوية داخل الدولة وإدارة الخزينة. دعم المدفوعات الصادرة قريبًا.
مدفوعات أوروبية عبر النظام الأوروبي الموحد لليورو	(SEPA) منخفضة التكلفة وموثوقة في جميع أنحاء أوروبا، وهي مثالية للمدفوعات المتكررة، والتدفقات المالية للموردين، وعمليات الخزانة ذات الحجم الكبير. يجب أن يكون البنك المستلم مُفعّلًا ضمن نظام (SEPA).
المدفوعات الدولية عبر نظام	(SWIFT) العالمي مدفوعات دولية متعددة العملات، تُستخدم لتسوية مدفوعات الموردين، والتحويلات بين الشركات، وإدارة الخزينة عبر الحدود.ACH و Fedwire مدفوعات محلية سلسة داخل الولايات المتحدة عبر شركائنا نظام (ACH) غرفة المقاصة الآلية و نظام (Fedwire) للتحويلات الفورية.
العملات النقدية التقليدية	دعم 19 عملة، بما في ذلك الفرنك السويسري (CHF)، واليورو (EUR)، والدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والدرهم الإماراتي (AED)، ودولار هونج كونج (HKD)، مما يتيح عمليات خزينة مرنة ومتعددة الولايات القضائية.
العملات المستقرة	USDC، RLUSD، USDT، USDG، EURC، PYUSD (قريبًا)
العملات المشفرة	ستتوفر قريبًا

المدفوعات

تدفقات المدفوعات بالعملات النقدية التقليدية والأصول الرقمية

يعمل بنك AMINA على ربط الخدمات المصرفية التقليدية بعالم Web3.

نُمكّن الشركات الخاضعة للتنظيم من إدارة تدفقات العملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة ضمن علاقة مصرفية واحدة، مما يقلل من التعقيد والاحتكاك بين الأنظمة المالية المختلفة.

- تدفقات المدفوعات بالعملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة.
- دعم مصرفي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ومقدمي خدمات العملات المشفرة (CASPs)، ومنصات التداول، وجهات الحفظ.
- تدفقات الدولار الأمريكي عبر شركاء مصرفيين موثوقين في الولايات المتحدة.
- إمكانيات الدفع بالعملة المستقرة

بالنسبة للشركات العاملة في مجال Web3، يُعد بنك AMINA الشريك المثالي، حيث يجمع بين الخدمات المصرفية الخاضعة للتنظيم والخبرة المتخصصة في الأصول المشفرة.

قناة الوصول	الوصف	الخدمات الرئيسية
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول	واجهة مصرفية آمنة وحديثة لإدارة المدفوعات والحسابات	بدء عملية الدفع والموافقات المدفوعات المجمّعة عرض الأرصدة والمعاملات في الوقت الفعلي كشوف الحساب بصيغة PDF و Excel وصول بصلاحيات تعتمد على الأساس الوظيفي وسجلات تدقيق
عبر واجهات برمجة التطبيقات المصرفية	تكامل مباشر وآمن مع النظام المصرفي الداخلي لبنك AMINA	بدء عملية الدفع آليًا تتبع حالة المدفوعات ومطابقتها وتسويتها أرصدة الحسابات وبيانات المعاملات دعم عمليات الدفع بالفرنك السويسري (CHF) واليورو (EUR) عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)
، مع إمكانية تحميل المدفوعات المجمّعة باستخدام معيار (ISO 20022)	تنفيذ المدفوعات المجمّعة دفعة واحدة، مما يقلل الجهد اليدوي ويسرّع سير عمليات الدفع.	ملفات مدفوعات مُهيكلة وفق معيار ISO 20022 (pain.001) التوافق مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) معالجة المدفوعات الجماعية بشكل متسق ومتوافق مع المعايير التنظيمية

المدفوعات

التقارير والمطابقة

صُممت من أجل التحكم والكفاءة

يوفر بنك AMINA تقارير متوافقة مع كل قناة دفع، مما يمنح فرق الشؤون المالية الوضوح والتحكم والاستعداد للتدقيق والمراجعة.

تقارير (CAMT) لبيانات كشف الحساب وتسوية ومطابقة المعاملات
إمكانية الاطلاع في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تقارير (CSV) للمعاملات بالعملات النقدية التقليدية والأصول الرقمية.
تقارير قائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API) لدعم سير العمل المؤتمت.
تقارير SWIFT (MT 940) للعملاء المؤهلين

يتيح ذلك تسوية أسرع، ورؤية أفضل لعمليات الخزينة، وتعزيزًا أقوى للضوابط الداخلية.

اعرف المزيد

المدفوعات

المرونة التشغيلية والامتثال التنظيمي

تُقدَّم خدمات المدفوعات من بنك AMINA ضمن بيئة تشغيل خاضعة للتنظيم السويسري وبما يتماشى مع المعايير الدولية، وهي مصممة لدعم تنفيذ مدفوعات آمن ومتوافق مع القوانين وموثوق.

معالجة المدفوعات والتحقق منها بشكل خاضع للرقابة
عمليات معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وعمليات المراقبة المتوافقة مع المتطلبات التنظيمية
إجراءات تحقيق ودعم مُحددة وواضحة
تنفيذ متسق عبر أنظمة المدفوعات المحلية والدولية

بالنسبة للشركات العاملة في Web3، يتيح نهجنا القائم على الامتثال أولًا وصولًا مصرفيًا مستدامًا، حتى في البيئات التنظيمية المعقدة.

من المستهدف بهذه الخدمة

تم تصميم بنية المدفوعات لدى AMINA لتلبية احتياجات:

البنوك والمؤسسات المالية

مقدمو خدمات الدفع (مؤسسات الأموال الرقمية (EMIs)، ومقدمو خدمات الدفع (PSPs)، وشركات خدمات تحويل الأموال (MSBs)، ومؤسسات الدفع (MPIs) )

الشركات

شركات الوساطة المالية

مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) / مزودي خدمات الحفظ الرقمي (CASP) ومنصات تداول الأصول الرقمية

شركات التكنولوجيا المالية

ابدأ في إدارة أموالك بطريقة أكثر ذكاءً

موثوق. آمن. مصمم للشركات المحلية والعالمية التي تعمل عبر العملات النقدية التقليدية والعملات المستقرة والعملات المشفرة.

تواصل معنا

القيود المفروضة على الخدمات العابرة للحدود

بناءً على موقعك الجغرافي المتاح أمامنا، يبدو أنك تتصفح هذا الموقع من خارج سويسرا.

بنك AMINA AG (المشار إليه بـ AMINA) هو بنك سويسري مُرخّص وخاضع للإشراف من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA). منتجات وخدمات بنك AMINA مرخصة للاستخدام داخل سويسرا فقط، إلا أنه قد يتمكن عملاء من دول أخرى من الوصول إلى المنتجات والخدمات (على سبيل المثال: إذا تم ذلك بناءً على رغبة العميل الشخصية).

قد تتضمن محتويات هذا الموقع معلومات تُعد ذات صلة باستثمارات خاضعة لقانون الخدمات والأسواق المالية البريطاني لعام 2000. يقتصر الترويج للاستثمارات المُحددة، وكذلك الوصول إلى موقع AMINA الإلكتروني من داخل المملكة المتحدة، على الأشخاص الذين تنطبق عليهم الشروط التالية:

(1) الأشخاص الذين لديهم خبرة مهنية في المسائل المتعلقة بالاستثمارات ممن يندرجون ضمن أحكام المادة 19(5) (المتخصصون في الاستثمار) من أمر الترويج المالي (FPO Order) لعام 2005 الصادر بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000.

(2) الشركات ذات الملاءة المالية العالية وبعض الكيانات الأخرى التي تندرج ضمن أحكام المادة 49 (الشركات ذات الملاءة المالية العالية، والجمعيات غير المُسجَّلة، وغيرها) من أمر الترويج المالي (FPO Order).

(3) أي شخص آخر يمكن التواصل معه بشكل قانوني المشار إليهم مجتمعين بـ (نحن، الأشخاص المعنيين في المملكة المتحدة).

محتويات هذا الموقع غير مخصصة للتوزيع أو الاستخدام من قبل أي شخص في المملكة المتحدة لا يُعتبر شخصًا معنيًا في المملكة المتحدة، وبناءً عليه، يجب على الأشخاص الذين لا ينطبق عليهم هذا التصنيف عدم الاعتماد على هذه المعلومات.

يحق لك استكشاف موقع AMINA الإلكتروني بناءً على رغبتك الشخصية. اضغط على “متابعة” إذا كنت مقيمًا في سويسرا أو ترغب في زيارة موقع AMINA بناءً على رغبتك الشخصية.

إذا كنت تحاول الوصول إلى موقع AMINA الإلكتروني من المملكة المتحدة، فإنك بضغطك على زر “متابعة”، تشهد وتؤكد أنك من الأشخاص المعنيين في المملكة المتحدة.

من المهم أن يتم اختيار “متابعة” بمبادرتك الشخصية ووفقًا لما ورد من شروط في هذا الإشعار، وذلك لأن بنك AMINA لا يملك ترخيصًا لتسويق منتجاته وخدماته خارج سويسرا. إذا كنت لا ترغب في زيارة الموقع، يرجى الضغط على “رجوع”.

إذا قمت بالضغط على “متابعة” لاستكشاف الموقع، يرجى ملاحظة أنك:

1) تؤكد أنك قرأت وفهمت ما ورد أعلاه؛
2) تستكشف موقع AMINA الإلكتروني بناءً على رغبتك الشخصية، ودون أي تواصل ترويجي أو دعوة مباشرة من بنك AMINA.
3) تؤكد، عند دخولك إلى موقع AMINA الإلكتروني من المملكة المتحدة، أنك تندرج ضمن فئة الأشخاص المعنيين في المملكة المتحدة.